Верификация у брокера

Открывая реальные счета у разных брокеров, мы везде, или почти везде, проходим верификацию.
Насколько правомерно требование верификации? Хочу немного порассуждать об этом.
С одной стороны вопросов нет, верификация - необходимый и вполне законный процесс. Согласитесь, в реальной жизни практически любые финансовые операции совершаются нами при предъявлении паспорта. Поэтому предъявление паспорта брокеру - вполне естественно. Он имеет право убедиться, что торговый счет у них открыл вполне реальный и конкретный человек. Но с другой стороны, бытует мнение в трейдерской среде, что некоторые брокеры успешно используют верификацию, как способ затянуть вывод средств на неопределенное время, а то и вовсе в нем отказать.


Законность требования верификации

Большинство брокерских компаний обосновывают свое требование верификации следующим:
- повышение безопасности торгового счета, в чем должен быть заинтересован и сам клиент;
- выполнение рекомендаций ФАТФ.

Ну по поводу первого аргумента я наверное соглашусь. В процессе торговли могут возникнуть разные ситуации, разбор претензий с обеих сторон. И одно дело, когда ты будешь участвовать в этом, как верифицированный клиент, а другое как "никто и звать меня никак". К тому же верификация не позволит постороннему лицу использовать ваши данные для открытия счета.

Что касается рекомендаций ФАТФ, то тут не все так просто.
Для тех, кто не знает, ФАТФ - это международная группа, которая разрабатывает рекомендации по борьбе с отмыванием денег. Делает это она для правительств и различных финансовых компаний. Рекомендации - они и есть лишь рекомендации. Для того, чтобы стандарты ФАТФ были обязательны к исполнению в той или иной стране должны быть приняты соответствующие законодательные акты.
Другими словами требование верификации законно для брокеров, зарегистрированных в странах, где приняты законы об отмывании денег на основе рекомендаций ФАТФ.
Если же такой закон не принят, а требование верификации есть, то возможно оно преследует другие цели.
Правда, есть еще один важный момент. В финансовых операциях трейдер-брокер участвую еще банки и платежные системы, и они могут потребовать верификацию, независимо от наличия или отсутствия закона об отмывании денег.

Документы для верификации

Если брокер имеет дело с российскими банками, то для верификации достаточно паспорта гражданина РФ.
А вот если брокер работает с зарубежными банками, то это несколько усложняет решение вопроса. Наш паспорт на русском языке для них не будет являться официальным документом. Придется либо делать его перевод, заверенный у нотариуса, либо для верификации использовать копию загранпаспорта, если он есть.
И еще один момент, штамп о регистрации (прописке) в наших паспортах не примет ни одна зарубежная компания. В качестве подтверждения места проживания требуют на выбор квитанцию об оплате коммунальных услуг, выписку с банковского счета или любой другой официальный документ с печатями и штампами и, конечно, с вашей фамилией и адресом.


Верификация, как способ проверки брокера

Итак, вы решили открыть торговый счет в незнакомой ранее вам брокерской компании.
Прежде чем это делать, вы естественно изучаете торговые условия, соглашение, список дополнительных услуг, возможности пополнения и снятия средств и пр.
Обратите внимание и на информацию по верификации торгового счета.

Что может послужить поводом задуматься и, может быть, отказаться от намерения открыть торговый счет именно в этой компании:

• брокер не пользуется услугами европейских банков, но при этом требования по верификации соответствуют европейским стандартам;
  
• до открытия торгового счета информация о документах, необходимых для верификации, вообще на сайте отсутствует, она станет доступна только после того, как счет будет открыт;
  
• если для финансовых операций брокер использует платежные системы, которые имеют упрощенную систему идентификации своих клиентов, к тому же не связан требованиями закона об отмывании денег, но при этом требует полный пакет документов для верификации;
  
• и, наконец, серьезный брокер предложит различные варианты возможных документов для верификации.

И последнее.
Если вас все устраивает и вы открыли счет у брокера, не затягивайте с верификацией, пройдите ее как можно скорее и только после этого приступайте к активной торговле. Могут возникнуть какие-то вопросы, проблемы по верификации и лучше их решить задолго до того, как вы отправите заявку на вывод средств.

Я считаю, что лучше верифицировать свой аккаунт, при верификации сейчас доступно много конкурсов, бонусов, а без верификации только базовые условия, да и если возникнут вопросы финансовые, то человек с верифицированным аккаунтом будет иметь преимущества.

Сейчас практически все брокеры требуют верификации, честно говоря процедура эта не очень сложная и особо не напрягает что бы жаловаться. А если брокер регулируемый, то есть у него есть лицензия то такую процедуру от него может требовать организация выдавшая лицензию. Я вот представить не могу что брокер с лицензией ФСА открыл счет без верификации.

Второй пункт - верификация адреса - меня всегда напрягает.
Объясню: живу в областном городе, но прописана на территории области, жилье арендую - следовательно, коммунальных счетов на моё имя нет и не может быть, счета в банке не имею - выписки тоже не могу представить...
Хорошо, многие компании принимают скан странички паспорта с регистрацией, но вот к зарубежным брокерам вход воспрещен

Vera писал(а):Второй пункт - верификация адреса - меня всегда напрягает.
Объясню: живу в областном городе, но прописана на территории области, жилье арендую - следовательно, коммунальных счетов на моё имя нет и не может быть, счета в банке не имею - выписки тоже не могу представить...
Хорошо, многие компании принимают скан странички паспорта с регистрацией, но вот к зарубежным брокерам вход воспрещен

Решается просто, по адресу прописки проводим хотя бы один комунальный платеж от своего имени, вот просто идем в банк и платим за воду, что бы в квитанции была ваша фамилия, вот и всего делов, эту квитанцию уже примут для верификации.

Понимая все плюсы дотошной верификации, напрягаюсь ими - вообще не люблю где попало светить своими данными, тем более, у частных лиц. Мне кажется нормальным, когда к моим паспортным данным могут иметь доступ только судебные органы, МВД, на крайний случай, пенсионный фонд. А ныне я паспортные данные должен копировать направо и налево: тетке в обменнике ВМ, на интернет-проектах, скоро любой бомж сможет затребовать мои паспортные данные при попытке кинуть ему в шапку мелочь. Для интернет верификации и защиты достаточно иметь связку "пароль, СМС-подтверждение, запрос на мейл". Объективно этого хватит с головой. Могут ли злоумышленники заполучить все три составляющие? Теоретически, могут. А что, паспортные данные заполучить невозможно? С тем, как мы рассылаем их всем, кому не лень, это сделать куда проще. Вот и остается вопрос "зачем?" без объективного и вразумительного ответа.

Nord писал(а):Понимая все плюсы дотошной верификации, напрягаюсь ими - вообще не люблю где попало светить своими данными, тем более, у частных лиц. Мне кажется нормальным, когда к моим паспортным данным могут иметь доступ только судебные органы, МВД, на крайний случай, пенсионный фонд. А ныне я паспортные данные должен копировать направо и налево: тетке в обменнике ВМ, на интернет-проектах, скоро любой бомж сможет затребовать мои паспортные данные при попытке кинуть ему в шапку мелочь. Для интернет верификации и защиты достаточно иметь связку "пароль, СМС-подтверждение, запрос на мейл". Объективно этого хватит с головой. Могут ли злоумышленники заполучить все три составляющие? Теоретически, могут. А что, паспортные данные заполучить невозможно? С тем, как мы рассылаем их всем, кому не лень, это сделать куда проще. Вот и остается вопрос "зачем?" без объективного и вразумительного ответа.

Я так считаю, я тоже не совсем понимаю зачем это брокерам которые зарегестрированы большей частью в оффшорах. Тут действительно объяснения нет, может быть для солидности, типа вес себе прибавить. Но если брокер регулируемый, то как и писал, это требование регулятора, иначе у него лицензию отберут.

Nord писал(а):Понимая все плюсы дотошной верификации, напрягаюсь ими - вообще не люблю где попало светить своими данными, тем более, у частных лиц. Мне кажется нормальным, когда к моим паспортным данным могут иметь доступ только судебные органы, МВД, на крайний случай, пенсионный фонд. А ныне я паспортные данные должен копировать направо и налево: тетке в обменнике ВМ, на интернет-проектах, скоро любой бомж сможет затребовать мои паспортные данные при попытке кинуть ему в шапку мелочь. Для интернет верификации и защиты достаточно иметь связку "пароль, СМС-подтверждение, запрос на мейл". Объективно этого хватит с головой. Могут ли злоумышленники заполучить все три составляющие? Теоретически, могут. А что, паспортные данные заполучить невозможно? С тем, как мы рассылаем их всем, кому не лень, это сделать куда проще. Вот и остается вопрос "зачем?" без объективного и вразумительного ответа.

В России слышал вайфай по паспорту-вообще ужас, совсем хакерам деваться некуда. Говоря о верификации у брокера-приходится проходить. У инсты двухэтапную проходил-высший уровень, тоесть на первый удостоверение личности загружал, у нас в Казахстане это обязательный документ, паспорта по желанию или их даже нет-а наверное это как загран сразу считается. А на второй загружал кажется домовую книгу-там адрес. Правда помучился-первый проходил а на втором отказывали и заново приходилось первый. Но понять можно дилинг-чтобы накрутку всякую убрать наверное. Хотя думаю не трудно и липовые документы достать-на соседскую бабушку счет открыть. Главное, чтобы дилинг нашими данными не светил. А то какие то базы продают.

serg_panther писал(а):

Nord писал(а):Понимая все плюсы дотошной верификации, напрягаюсь ими - вообще не люблю где попало светить своими данными, тем более, у частных лиц. Мне кажется нормальным, когда к моим паспортным данным могут иметь доступ только судебные органы, МВД, на крайний случай, пенсионный фонд. А ныне я паспортные данные должен копировать направо и налево: тетке в обменнике ВМ, на интернет-проектах, скоро любой бомж сможет затребовать мои паспортные данные при попытке кинуть ему в шапку мелочь. Для интернет верификации и защиты достаточно иметь связку "пароль, СМС-подтверждение, запрос на мейл". Объективно этого хватит с головой. Могут ли злоумышленники заполучить все три составляющие? Теоретически, могут. А что, паспортные данные заполучить невозможно? С тем, как мы рассылаем их всем, кому не лень, это сделать куда проще. Вот и остается вопрос "зачем?" без объективного и вразумительного ответа.

В России слышал вайфай по паспорту-вообще ужас, совсем хакерам деваться некуда. Говоря о верификации у брокера-приходится проходить. У инсты двухэтапную проходил-высший уровень, тоесть на первый удостоверение личности загружал, у нас в Казахстане это обязательный документ, паспорта по желанию или их даже нет-а наверное это как загран сразу считается. А на второй загружал кажется домовую книгу-там адрес. Правда помучился-первый проходил а на втором отказывали и заново приходилось первый. Но понять можно дилинг-чтобы накрутку всякую убрать наверное. Хотя думаю не трудно и липовые документы достать-на соседскую бабушку счет открыть. Главное, чтобы дилинг нашими данными не светил. А то какие то базы продают.

Как то стремно все таки верифицировать и открывать счет на соседскую бабушку, учитывая что деньги на нем будут ваши. Ну и к тому же чаще всего деньги в компаниях не выводит на третьих лиц, а это значит только одно, что на свою карточку или свой банковский счет вы уже ничего не выведите, только на карточку этой бабушки, ну и кому нужен такой геморр?