Диверсификация в инвестировании

[Inga]

Инвестирование без диверсификации - довольно рискованный процесс, поэтому стоит о ней поговорить.
Для тех, кто не знает:
диверсификация - это выбор нескольких объектов для инвестирования денежных средств с целью сокращения риска больших потерь. То есть, если одна из ваших инвестиций будет убыточна, то другая, наоборот, должна принести прибыль.
В народе это называется: не класть яйца в одну корзину.
Важно отметить, что должны быть диверсифицированы ваши вложения, как на уровне видов инвестиций, так и внутри каждого вида.
То есть, если вы для деверсификации включили в свой инвестиционный портфель, предположим, рынок акций и валютный рынок, то вам нужно грамотно распределить средства и внутри этих направлений.
Что касается акций, то необходимо купить акции разных эмитентов и отраслей. Например, это могут быть акции какого-либо банка, металлургического и нефтегазового предприятия.
Если вы сами торгуете на рынке Форекс, то в целях диверсификации, следует, во-первых, открыть счета у нескольких брокеров, а во-вторых, в своей торговли использовать различные инструменты. Если же предпочитаете передать средства в доверительное управление, то разумно использовать для этого несколько ПАММ счетов.
Кроме это, при составлении своего инвестиционного портфеля важно подбирать объекты инвестирования так, чтобы они не коррелировали между собой, то есть не влияли напрямую друг на друга, не находились в крепкой взаимосвязи. Желательно, чтобы коэффициент корреляции был отрицательным, в этом случае вы максимально снизите возможные убытки в целом по вашему инвестиционному портфелю.

[Zack]

Думаю, что в инвестировании немалое значение имеет потенциальная прибыль. И уже по её потенциалу можно говорить о том, какой должен быть уровень диверсификации. И быть ли данному процессу вообще :)

[Paramon]

А что толку класть яйца в разные корзины если эти корзины дырявые? Как по мне, если не знаешь тот или иной рынок то и нечего лезть в него. Такая диверсификация будет просто сливать в 10 раз быстрее обычной торговли. Или я чего-то не понимаю?

[Inga]

А что толку класть яйца в разные корзины если эти корзины дырявые? Как по мне, если не знаешь тот или иной рынок то и нечего лезть в него. Такая диверсификация будет просто сливать в 10 раз быстрее обычной торговли. Или я чего-то не понимаю?

Наверное вопрос в тщательности подбора корзин. В противном случае будет так, как вы описали.

У меня был личный опыт. Инвестировала в высокодоходный проект, но, естественно, с большой степенью риска. И тем не менее, он стабильно работал и долгое время приносил мне доход. Однако я решила подстраховаться и инвестировать еще и в другую "корзину". Но второй проект принес мне значительные убытки. По итогу диверсификация уменьшила мои доходы.

[Zack]

А что толку класть яйца в разные корзины если эти корзины дырявые? Как по мне, если не знаешь тот или иной рынок то и нечего лезть в него. Такая диверсификация будет просто сливать в 10 раз быстрее обычной торговли. Или я чего-то не понимаю?

Предварительно следует изучить любые корзины, в которые планируется класть что-либо :)
В противном случае, можно будет получить убытки даже вложив в сотню направлений.
Идеальным вариантом станет столько корзин, сколько человек может контролировать. Ибо если не следить за успехами каждого вложения, в делах ничего хорошего не будет. Брать ношу по себе - самое то.

[Paramon]

Изучить корзины конечно хорошо. Только не всяк умеет это делать. Потому ведь и распихивают по разным корзинам. Если можно изучить и знать что вот тут ты будешь получать прибыль, зачем вообще распределять? Думаю тут больше правильное соотношение риска и ожидаемой прибыли должно быть а не изучение самих корзин.

[Zack]

Изучить корзины конечно хорошо. Только не всяк умеет это делать. Потому ведь и распихивают по разным корзинам. Если можно изучить и знать что вот тут ты будешь получать прибыль, зачем вообще распределять? Думаю тут больше правильное соотношение риска и ожидаемой прибыли должно быть а не изучение самих корзин.

Мне кажется, что нужен некий средний оптимальный вариант. Чтобы и не в одной корзине держать, и выбрать несколько направлений, которые защищают человека. Ибо даже суперидеальный вариант может прогореть и тогда потери будут максимальными.
Поэтому распределение все равно нужно. Главное, не слишком увлекаться и не выбирать полсотни разных корзин :)

[serg_panther]

Риски само хорошо диверсифицируются, когда сам трейдер работает умеренно, не завышая риски, а брокер-так любой может развалиться, это уже другой вопрос. Я бы лично порекомендовал следить за своим пылом. А если же я инвестор, тогда возможно стоит инвестировать в нескольких трейдеров, хотя это тоже не даст гарантии сохранности.

[stejk]

Риски само хорошо диверсифицируются, когда сам трейдер работает умеренно, не завышая риски, а брокер-так любой может развалиться, это уже другой вопрос. Я бы лично порекомендовал следить за своим пылом. А если же я инвестор, тогда возможно стоит инвестировать в нескольких трейдеров, хотя это тоже не даст гарантии сохранности.

Нужно выбирать таких брокеров, которые не могут уже в ближайшем будущем развалиться. Так а в несколько трейдеров сейчас многие инвестируют - то ест в индексы.

[Zack]

Риски само хорошо диверсифицируются, когда сам трейдер работает умеренно, не завышая риски, а брокер-так любой может развалиться, это уже другой вопрос. Я бы лично порекомендовал следить за своим пылом. А если же я инвестор, тогда возможно стоит инвестировать в нескольких трейдеров, хотя это тоже не даст гарантии сохранности.

Инвестору без всяких сомнений следует вкладывать свои финансы в нескольких трейдеров. Ибо даже самый чудесный-расчудесный специалист может из-за ряда факторов потерять хватку. Люди болеют, в семье может что-то случиться или еще что. А так, когда несколько специалистов работает - всегда лучше. Конечно, не следует ждать, что каждый быстро удвоит вложения, но грамотный выбор одинаково правилен, как при вложении в труд одного, так и в массовом инвестировании.